| Авторы |
Романова Анна Валерьевна, кандидат экономических наук, доцент, кафедра финансов и кредита, Ульяновский государственный университет, E-mail: a_romanova@bk.ru
Винокуров Андрей Вячеславович, директор кредитно-кассового офиса «Симбирцит», АО «РТС-Банк» (г. Ульяновск),
E-mail: time_for@live.ru
|
| Аннотация |
Актуальность и цели. Риски вовлечения финансовых институтов в незаконные финансовые операции, риски снижения стабильности финансово-банковской системы связаны с уклонением организаций от соблюдения «антиотмы-
вочного» законодательства, осуществлением фиктивной и незаконной деятельности.
В связи с этим остается актуальной проблема взаимодействия кредитных организаций с Росфинмониторингом в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В исследовании раскрыты проблемы регулирования и контроля кредитных организаций для целей минимизации рисков вовлечения в сомнительные операции последних.
Материалы и методы. Для проведения исследования использовались статистические и аналитические методы, методы прогнозирования. С целью повышения объективности выводов анализировались материалы, представленные на официальных сайтах Министерства финансов, Центрального банка, Росфинмониторинга.
Результаты. Рассмотрены отдельные аспекты взаимодействия кредитных организаций с Росфинмониторингом, действующее законодательство в данной сфере. Определены основные проблемы взаимодействия.
Выводы. Проведенное исследование позволяет сделать выводы о том, что имеется вероятность
дублирования функции контроля в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. Отрицательной чертой двойного надзора может стать отсутствие у Росфинмониторинга необходимой и актуальной информации для проведения повсеместного и точного анализа уровня противодействия отмыванию денег, существующего в кредитных организациях, так как зачастую траектория поступления информации в Росфинмониторинг весьма замысловата. Кроме того, существующая практика показывает, что в условиях недостаточного фондирования при одновременной проблеме избыточной ликвидности банки заинтересованы в привле-
чении клиентов и не заинтересованы в увеличении количества сообщений, направляемых в регулирующий орган, что говорит о формальности выполнения требований в сфере ПОД/ФТ.
|
|
Ключевые слова
|
контроль в сфере ПОД/ФТ, взаимодействие банков с Росфинмониторингом, проблемы в сфере ПОД/ФТ, финансовый мониторинг, противодействие отмыванию денег
|
